Auszahlplan

Im Berufsleben wurde eine private Altersvorsorge mit Investmentfonds aufgebaut. Im Rentenalter möchte man aus diesem Vermögen seine Rente aufstocken.
Der einfachste Weg bei einem Depot mit Modellportfolioverwaltung ist die Einrichtung eines Auszahplanes, also genau das Gegenstück eines Anlageplanes.
Es gibt aber auch die Möglichkeit zu prüfen, ob ein Tausch des Modellportfolios möglich ist, bei dem in erster Linie Wert auf die Erwirtschaftung von Erträgen gelegt wird. Dann besteht auch die Möglichkeit die Depotbank anzuweisen die Ausschüttungen dieser Erträge nicht wieder anzulegen, sondern auf das Abwicklungkonto zu überweisen.
Als Einzelfondslöung schauen Sie sich bitte das folgende Beispiel mit realen historischen Daten an.

Ertragsbeispiel

Auszahlplan	Ausschüttungen auszahlen
Mindestsumme = 100 €	Prüfung welche Fonds schütten wieviel im Jahr aus.
Es wird ein konstantes Zusatzeinkommen zur Rente gewünscht.	Ausschüttungen sind nicht fest, da keine Ausschüttung aus der Substanz der Fonds erfolgt.
Prüung ob der Auszahlplan den Kapitalerhalt sichert. Dafür Tools der Depotbank nutzen.	Wenn regelmäßige Rentenzahlungen gewünscht werden. Ein Bericht der Ausschüttungen aus einer Einmalanlage von 100.000 € in einen real existierenden Fonds kann am Rechner erzeugt und eingesehen werden. Diese Lösung bietet sich an, wenn Zusatzeinkommen zu besonderen Ereignissen benötigt wird, wie z.B. wenn eine größere Reise geplant ist.